Trabalho freelance no Canadá

Cada vez mais pessoas estão trabalhando por conta própria hoje em dia. No entanto, o lado financeiro do trabalho autônomo muitas vezes permanece confuso, embora os profissionais autônomos, como todos os outros, devam declarar sua renda e pagar impostos.

Quem são os freelancers?

Freelancers são profissionais autônomos que trabalham por contrato para uma ou mais empresas e pagam seus próprios impostos. Podem ser jornalistas, fotógrafos, consultores ou motoristas de táxi. Segundo o Statistics Canada, em 2023 havia em média 2,6 milhões de trabalhadores autônomos no Canadá, o que representa 13,2% da população empregada. Os trabalhadores autônomos formam um grupo diversificado atuando em vários setores.

Trabalho autônomo no Canadá

Para ser autônomo no Canadá, você não precisa registrar uma empresa. Você pode emitir faturas em seu próprio nome e receber pagamentos em sua conta pessoal. Se você possui uma empresa, ainda pode ganhar parte de sua renda como autônomo.

Freelancers devem pagar impostos. Assim que você começar a ganhar renda adicional, precisa declarar à Agência da Receita do Canadá (CRA). A tributação no Canadá é baseada no princípio da confiança: cada um avalia sua própria renda e determina o valor dos impostos. Não declarar a renda é considerado uma violação fiscal com possíveis consequências, como multas e auditorias frequentes.

Freelancers precisam declarar impostos independentemente da renda, seja ela de $500 CAD ou $50.000 CAD por ano. Como os impostos não são automaticamente retidos da renda dos freelancers, recomenda-se reservar cerca de 25-30% dos ganhos para impostos. Para evitar grandes somas devidas no final do ano, muitos freelancers preferem separar imediatamente esse dinheiro em uma conta à parte.

O que é HST/GST e como funciona?

HST (Imposto Harmonizado sobre Vendas) e GST (Imposto sobre Bens e Serviços) são impostos sobre bens e serviços aplicados no Canadá. Como freelancer, você é obrigado a se registrar para um número de HST/GST se sua renda anual como autônomo ultrapassar $30.000 CAD. Esse número permite que você cobre imposto sobre seus serviços.

Por exemplo, se você está registrado para HST/GST e fatura um cliente por $100 CAD, você precisa adicionar a taxa de imposto apropriada (por exemplo, 13% em Ontário), então o valor total será $113 CAD. Desses $113 CAD, $13 CAD é HST/GST que você coleta em nome da agência tributária, e esse dinheiro não é sua renda. Esses fundos devem ser regularmente repassados à Agência da Receita do Canadá.

A declaração de HST/GST é feita separadamente da declaração anual de impostos. Dependendo da sua renda e das condições da CRA, a declaração pode ser trimestral ou anual. Se você espera que sua renda ultrapasse o limite de $30.000 CAD em um futuro próximo, é melhor se registrar com antecedência para evitar possíveis penalidades por registro tardio. Manter registros regulares e uma conta bancária comercial separada ajudará você a acompanhar o imposto coletado e evitar confusão financeira.

Rastreamento de renda e despesas

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Para um trabalho freelance bem-sucedido no Canadá, é importante rastrear cuidadosamente sua renda e despesas. Isso ajudará não apenas a preparar corretamente os relatórios fiscais, mas também a controlar melhor seu fluxo de caixa, planejar seu orçamento e evitar possíveis problemas com a agência tributária. Existem várias ferramentas populares que podem simplificar esse processo.

• Wave — uma plataforma gratuita que permite aos freelancers rastrear renda e despesas, emitir faturas, gerenciar fluxo de caixa e criar relatórios. O Wave é uma ótima solução para quem está começando a manter livros contábeis, pois oferece acesso a funções básicas sem custo.
• QuickBooks — uma das ferramentas de contabilidade mais populares entre freelancers e pequenas empresas. O QuickBooks permite rastrear despesas, faturar clientes, integrar com contas bancárias e automatizar muitas operações financeiras.
• FreshBooks — uma plataforma fácil de usar para faturamento, controle de tempo e gerenciamento de despesas, projetada especificamente para freelancers e pequenas empresas. O FreshBooks também oferece um recurso de relatórios para que você possa ver como seu negócio está indo a qualquer momento.
• TurboTax — software de preparação e envio de impostos popular entre freelancers. O TurboTax oferece orientação passo a passo durante o processo de declaração de impostos, ajuda a contabilizar todas as possíveis deduções fiscais e até suporta cálculos de impostos GST/HST, importantes para freelancers com renda acima de $30.000 por ano.

Se a ideia de declarar impostos por conta própria causa estresse, contratar um contador pode ser um investimento sábio. Um contador ajudará com deduções, otimizará impostos e garantirá que os relatórios sejam preenchidos corretamente. Apesar da disponibilidade de software para declarar impostos por conta própria, muitos freelancers preferem confiar esse processo a profissionais para evitar erros e aproveitar todas as deduções possíveis.

Quais despesas podem ser deduzidas?

Freelancers no Canadá têm o direito de deduzir despesas razoáveis relacionadas ao trabalho de sua renda, o que ajuda a reduzir o valor tributável. Isso é chamado de "dedução de despesas", e essas despesas reduzem sua renda total da qual os impostos são calculados.

Aqui estão algumas categorias comuns de despesas que os freelancers podem deduzir:

• contas de celular e internet;
• despesas de marketing;
• material de escritório;
• despesas de viagem e treinamento profissional.

Para quem trabalha em casa, também é permitido deduzir uma parte das contas de luz, aluguel ou impostos sobre a propriedade, mas apenas proporcional à área do escritório em casa. Por exemplo, se o escritório ocupa 10% da área total do apartamento, você pode deduzir 10% das contas de luz, aluguel ou impostos sobre a propriedade.

É importante lembrar que despesas não diretamente relacionadas ao trabalho não podem ser deduzidas. Por exemplo, se você usa a internet tanto para trabalho quanto para necessidades pessoais, você só pode deduzir a parte da conta que realmente se relaciona ao trabalho. Portanto, é útil manter um registro do tempo ou volume de internet usado para trabalho.

Imigração para autônomos no Canadá

Anteriormente, o Canadá oferecia um programa especial de imigração para autônomos, focado em profissionais criativos e esportivos. No entanto, a partir de 30 de abril de 2024, esse programa foi suspenso, e a aceitação de novas inscrições não será retomada até janeiro de 2027, no mínimo.

Esse programa permitia que pessoas com experiência nas áreas cultural ou esportiva imigrassem para o Canadá, desde que estivessem prontas para fazer uma contribuição significativa para a vida cultural ou esportiva do país. O Departamento de Imigração, Refugiados e Cidadania do Canadá (IRCC) suspendeu o programa para processar as inscrições já enviadas e otimizar os tempos de processamento.

Se você estava planejando imigrar para o Canadá através deste programa, vale a pena considerar caminhos alternativos adequados à sua experiência e qualificações. Recomendamos consultar nossos consultores de imigração licenciados para escolher a opção apropriada.